（１）参考指標に負けている。 アクティブファンドの運用方針は日経平均やアメリカのS&P500などの市場全体の平均的なリターンを上回る成果を得ることです。 ほとんどのアクティブファンドは、市場全体を参考指標として採用しています。 …

皆さんは金融機関のすすめで投資信託などの金融商品を購入されたことはありませんか？ 弊社にも、「なにを持っているのかよくわからない」と相談に来る方が年々増えています。 今回は金融業界で働いていた経験から、おすすめ商品の内情をお伝えします。…

再現性のある投資成果を得るには時間と分散が大切です。 今回はタイミングを図った売買ではなく、長期間に及ぶ投資の方が運用成果の向上に貢献することをご紹介いたします。 （図１） 上の図は、1999年末から2019年末までの20年間、毎…

こんなお悩みありませんか？ セカンドライフに向けた資金だから冒険はできないが、預金では増えないので安全に運用する方法を知りたい 人生100年時代だからこそ、途中で資金が尽きてしまわないか不安… セカンドラ…

2018年から積立ＮＩＳＡが始まり、インデックスファンドで投資デビューされる方が増えています。 しかし、インデックスファンドは一括りに「初心者向け」「低リスク」とは言えません。 そこで今回は、勘違いしがちな「リスク」と「コスト」について…

【こちらのコラムの内容は動画でもご覧いただけます】 https://youtu.be/E8qacjLVhnI 今回のテーマはプロスペクト理論です。 プロスペクト理論とは、意思決定モデルの1つでダニエルカーネマン氏とエイモストベルス…

前回は積立投資の有効性について記事に致しました。 　『これで安心！積立投資のススメ』 今回は数ある投資対象のうち、積立に向いている資産について解説いたします。   ＜積立投資は値動きの大きい資産が有利＞ 前回の記事で、積…

2016年2月に金融庁HPに「国民のNISAの利用状況等に関するアンケート調査」が公表されました。 アンケートは「資産形成のために投資は必要だと思っているのに、投資を始められない」という1,135名を対象に実施され、以下の結果となりました…

【こちらのコラムの内容は動画でもご覧いただけます】 　 皆さんこのような経験は無いでしょうか？ 　・映画館でつまらない映画を最後までみる。 　・行列に並んだ時間がもったいないので最後まで並びきる。 また、運用においてこのような経験…

2024年から新たに新NISA制度が始まります。   今回は積立NISAと一般NISA、今から非課税制度を最大限活かすにはどのようにNISAを使用すれば良いのか解説していきます。   NISAの違いについて 現…