ニュース等で最近よく目にする「老後資産4,000万円不足問題」。 いつの間にか2,000万円から4,000万円に変わってると思った方も多いのではないでしょうか？ 最近、話題になっている「老後4,000万円不足問題」これは「老後資金2,0…

『投資は賭博ではない』 日本の個人金融資産は預貯金が大半を占めています。 これは欧米に比べると圧倒的に預貯金の金額が大きく、日本人はリスクを取ることを大変毛嫌いしています。 政府は金融庁を中心に『貯蓄から投資（資産形成）へ』という論調…

投資信託の相続評価は、原則相続が発生した日が課税時期となります。 上場株式や上場投資信託（ETF等）と評価方法が違いますので、ご注意ください。 1、MRF・ＭＭＦ等の日々決算型の投資信託 ＝課税時期の一口あたり基準価額×口数＋再投資さ…

上場株式とは、金融商品取引所に上場されている株式のことをいいます。上場株式は、その株式が上場されている金融商品取引所が公表する課税時期（相続の場合は被相続人の死亡日、贈与の場合は贈与により財産を取得した日）の最終価格によって評価します。ただ…

証券会社の相続手続きについてご説明します。 証券会社の相続手続きは原則、名義変更が必要です。 被相続人が亡くなった時点で、売却や解約されるということは原則ありません。 ほとんどの商品は、（遺言がある場合を除き）遺産分割協議を経…

（１）参考指標に負けている。 アクティブファンドの運用方針は日経平均やアメリカのS&P500などの市場全体の平均的なリターンを上回る成果を得ることです。 ほとんどのアクティブファンドは、市場全体を参考指標として採用しています。 …

皆さんは金融機関のすすめで投資信託などの金融商品を購入されたことはありませんか？ 弊社にも、「なにを持っているのかよくわからない」と相談に来る方が年々増えています。 今回は金融業界で働いていた経験から、おすすめ商品の内情をお伝えします。…

再現性のある投資成果を得るには時間と分散が大切です。 今回はタイミングを図った売買ではなく、長期間に及ぶ投資の方が運用成果の向上に貢献することをご紹介いたします。 （図１） 上の図は、1999年末から2019年末までの20年間、毎…

2018年から積立ＮＩＳＡが始まり、インデックスファンドで投資デビューされる方が増えています。 しかし、インデックスファンドは一括りに「初心者向け」「低リスク」とは言えません。 そこで今回は、勘違いしがちな「リスク」と「コスト」について…

【こちらのコラムの内容は動画でもご覧いただけます】 https://youtu.be/E8qacjLVhnI 今回のテーマはプロスペクト理論です。 プロスペクト理論とは、意思決定モデルの1つでダニエルカーネマン氏とエイモストベルス…