2024年から新しくなるNISA制度。 新NISAと呼ばれていますが、今までのNISAと何が違うのか？そもそもNISAとはどういう制度なのか？ このような疑問を解消いただけるコラムとなっています。 そもそもNISAとは N…

「海外に資産を持っているのに、何も対策を取っていない」 そんなことにはなっていませんでしょうか？ □アジアの銀行に預金がある □ハワイに不動産を持っている □外資系の証券会社で取引している □海外に移住する予定 など、こんなご相…

相続が発生した時にまず大事なことは故人名義の資産の把握です。 そんな時に亡くなった方がどこの証券会社で取引していたかわからないということはありませんか？ よくこんな事例を聞きます。 「お父さんって確か株式持っていなかったっけ？」 「…

『投資は賭博ではない』 日本の個人金融資産は預貯金が大半を占めています。 これは欧米に比べると圧倒的に預貯金の金額が大きく、日本人はリスクを取ることを大変毛嫌いしています。 政府は金融庁を中心に『貯蓄から投資（資産形成）へ』という論調…

投資信託の相続評価は、原則相続が発生した日が課税時期となります。 上場株式や上場投資信託（ETF等）と評価方法が違いますので、ご注意ください。 1、MRF・ＭＭＦ等の日々決算型の投資信託 ＝課税時期の一口あたり基準価額×口数＋再投資さ…

上場株式とは、金融商品取引所に上場されている株式のことをいいます。上場株式は、その株式が上場されている金融商品取引所が公表する課税時期（相続の場合は被相続人の死亡日、贈与の場合は贈与により財産を取得した日）の最終価格によって評価します。ただ…

証券会社の相続手続きについてご説明します。 証券会社の相続手続きは原則、名義変更が必要です。 被相続人が亡くなった時点で、売却や解約されるということは原則ありません。 ほとんどの商品は、（遺言がある場合を除き）遺産分割協議を経…

（１）参考指標に負けている。 アクティブファンドの運用方針は日経平均やアメリカのS&P500などの市場全体の平均的なリターンを上回る成果を得ることです。 ほとんどのアクティブファンドは、市場全体を参考指標として採用しています。 …

皆さんは金融機関のすすめで投資信託などの金融商品を購入されたことはありませんか？ 弊社にも、「なにを持っているのかよくわからない」と相談に来る方が年々増えています。 今回は金融業界で働いていた経験から、おすすめ商品の内情をお伝えします。…

再現性のある投資成果を得るには時間と分散が大切です。 今回はタイミングを図った売買ではなく、長期間に及ぶ投資の方が運用成果の向上に貢献することをご紹介いたします。 （図１） 上の図は、1999年末から2019年末までの20年間、毎…