ニュース等で最近よく目にする「老後資産4,000万円不足問題」。 いつの間にか2,000万円から4,000万円に変わってると思った方も多いのではないでしょうか？ 最近、話題になっている「老後4,000万円不足問題」これは「老後資金2,0…

■２つのポイントコースについて 楽天証券では、さまざまなお取引でポイントが貯まります。 楽天証券には「①楽天ポイントコース」と「②楽天証券ポイントコース」の2つのポイントコースあり、 どちらか選択することができます。 ２つのポイント…

投資をはじめてみたいけど、貯金と投資の割合をどのようにすればいいか、悩まれたことはございませんでしょうか？ 実は投資と貯金の明確な決まった割合はございません。理由は年齢や収入、現在の貯金額により人それぞれ異なるからです。 今回は…

株券相続手続きの際に、「故人は株券をもっていたはずだが、 どこの証券会社に口座があるのか分からない」というのはよくあるケースです。 調べ方を事前に知っておくことでスムーズな資産承継が可能になります。 このコラムでは、相続した株券を預け…

2024年から新しくなるNISA制度。 新NISAと呼ばれていますが、今までのNISAと何が違うのか？そもそもNISAとはどういう制度なのか？ このような疑問を解消いただけるコラムとなっています。 そもそもNISAとは N…

「海外に資産を持っているのに、何も対策を取っていない」 そんなことにはなっていませんでしょうか？ □アジアの銀行に預金がある □ハワイに不動産を持っている □外資系の証券会社で取引している □海外に移住する予定 など、こんなご相…

相続が発生した時にまず大事なことは故人名義の資産の把握です。 そんな時に亡くなった方がどこの証券会社で取引していたかわからないということはありませんか？ よくこんな事例を聞きます。 「お父さんって確か株式持っていなかったっけ？」 「…

『投資は賭博ではない』 日本の個人金融資産は預貯金が大半を占めています。 これは欧米に比べると圧倒的に預貯金の金額が大きく、日本人はリスクを取ることを大変毛嫌いしています。 政府は金融庁を中心に『貯蓄から投資（資産形成）へ』という論調…

投資信託の相続評価は、原則相続が発生した日が課税時期となります。 上場株式や上場投資信託（ETF等）と評価方法が違いますので、ご注意ください。 1、MRF・ＭＭＦ等の日々決算型の投資信託 ＝課税時期の一口あたり基準価額×口数＋再投資さ…

上場株式とは、金融商品取引所に上場されている株式のことをいいます。上場株式は、その株式が上場されている金融商品取引所が公表する課税時期（相続の場合は被相続人の死亡日、贈与の場合は贈与により財産を取得した日）の最終価格によって評価します。ただ…