2026.06.25
5000万円の資産運用おすすめ運用戦略と配分の考え方
退職金や相続、不動産売却で5000万円を手にしたとき、「このまま預金に置いておいていいのか」と迷う方は少なくありません。老後資金として守りたい人と、早期リタイアに向けて増やしたい人では、適した運用方法も資産配分もまったく異なります。年利…
2026.06.25
資産運用4000万円おすすめ｜守りながら増やす配分の考え方と設計
4000万円の資産運用に「万人共通の正解」はありません。年齢・家族構成・目的・いつ使うかによって、適した配分も運用期間もまったく変わるからです。J-FLEC（金融経済教育推進機構）が示す通り、投資は当面使う予定のないお金で行うことが基本…
2026.06.25
3000万円の資産運用おすすめ方法｜初心者でも迷わない配分設計と進め方
3000万円という金額は、商品を選ぶ前に「何に使うお金か」「いくら運用に回すか」「どの程度の損失まで受け入れられるか」を決めておくことが最初の関門です。月25万円前後の生活費がかかる夫婦世帯では、老後に必要な資産の規模は3000万円を超…
2026.06.25
1000万円の資産運用おすすめ｜目的別の配分の考え方と始める前の注意点
1000万円のまとまった資金があっても、「このまま預貯金でよいのか」「投資で減らしてしまったら」と迷う方は多くいます。預貯金保険制度では、1つの金融機関あたり元本1000万円とその利息等が保護の上限です。つまり1000万円に達した時点が…
2026.06.10
資産運用におけるIFAの役割と活用法
資産運用の相談先を検討される際、証券会社、銀行、保険代理店、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）など、さまざまな選択肢があります。本記事では、そのうち近年関心が高まっているIFAについて、制度上の位置づけやサービスの特徴、活用が考え…
2026.03.17
IFAの無料相談とは？仕組みと流れ、信頼できる相談先の選び方を解説
「IFAへの無料相談」という言葉を目にして、本当に無料なのか、後から費用を請求されるのではないかと不安に感じている方もいるのではないでしょうか。資産運用について専門家に相談したい気持ちはあるものの、無料の裏側に何があるのか分からず、一歩を踏…
2026.03.17
IFAとFPの違いとは？資産運用と家計相談で迷わない選び方
資産運用や家計管理について誰に相談すべきか迷ったとき、「IFA」と「FP」という2つの専門家が候補に挙がることがあります。
IFAは金融商品の提案から売買の仲介まで対応できる資産運用の専門家です。一方、FPは住宅ローンや保険、教育資金など…
2024.10.17
外国株式の税金の取り扱い
近年、注目を集めている外国株式ですが税金の取り扱いが日本株式と異なるため、悩まれている方も多いのではないでしょうか？
今回は外国株式の税金の取り扱いについて解説していきます。
» 海外資産相続の注意点とプロベイト対策！
■外国株式…
2024.10.01
50代からでも遅くない？NISAとiDeCoの特徴まとめ
2025年、新NISAの開始に伴い資産運用への注目度が高まっています。
そんな中で、
「そろそろ資産運用を始めようかな」
と思いつつも、
「ＮＩＳＡやｉＤｅＣｏをよく耳にするけど、結局何をすれば良いか分からない..」
という方も多…
2024.07.26
「老後資産4,000万円不足」は本当？ 必要な老後資産額の計算方法
ニュース等で最近よく目にする「老後資産4,000万円不足問題」。いつの間にか2,000万円から4,000万円に変わっていると思った方も多いのではないでしょうか？
最近話題になっている「老後4,000万円不足問題」は、「老後資金2,00…
