2016年2月に金融庁HPに「国民のNISAの利用状況等に関するアンケート調査」が公表されました。 アンケートは「資産形成のために投資は必要だと思っているのに、投資を始められない」という1,135名を対象に実施され、以下の結果となりました…

【こちらのコラムの内容は動画でもご覧いただけます】 　 皆さんこのような経験は無いでしょうか？ 　・映画館でつまらない映画を最後までみる。 　・行列に並んだ時間がもったいないので最後まで並びきる。 また、運用においてこのような経験…

2024年から新たに新NISA制度が始まります。   今回は積立NISAと一般NISA、今から非課税制度を最大限活かすにはどのようにNISAを使用すれば良いのか解説していきます。   NISAの違いについて 現…

米国の家計金融資産が20年で3倍以上になっているのに対し、 日本は1.47倍にしかなっていないというのは以前記事でもご紹介しました。 https://value-advisers.co.jp/column/asset-managemen…

投資を行う方は誰しも、一度は安く買って高く売りたいと考えることでしょう。 しかし、現実ではなかなかうまくいきません。 今回は、なぜタイミングを図ることが難しいのか見ていきたいと思います。   2006年1月から代表的資産の…

本日は過去十数回に渡って金融先進国で視察を重ねて分かった、 日米の資産運用の違いについて説明いたします。   まず初めに家計の金融資産の増加速度は日米で大きな違いがあります。 1999年末と比較して、金融資産がアメリカでは…

2023年末にジュニアNISAの制度が廃止されるにあたり、 ジュニアNISAを活用した方がよいかどうかについては過去のコラムに掲載しておりますので以下をご参照ください。 資産運用①　ジュニアNISAが廃止？今からでもやるべき理由とは？ …

突然ですが、 テーマ型投資信託、毎月分散型投資信託はお持ちでしょうか？ お持ちの方には特に読んでいただきたいのが今回の記事です。   弊社には年間様々な方からのご相談があります。 今回は、その中でも「投信を保有して失敗さ…

こんにちは。 私たちIFA法人バリューアドバイザーズは「安心と豊かさをお届けする」生涯の資産運用パートナーです。 さて、皆様は「投資」についてどのようなイメージをお持ちでしょうか。 ギャンブル？ 胡散臭い？ 2018年年末、日本証…

今回のコラムは、最近問い合わせが増えているS＆P500での運用について本当にお勧めできるか検証してみました。 結論からいうと、「20年以上の長期運用なら損失したことはない」という事実のみです。 つまり、これだけでは資産運用が成功するとは…